贈(zèng)送實(shí)物禮品、賬戶管理不到位、三家券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)違規(guī)事項(xiàng)遭罰

　　財(cái)聯(lián)社1月18日訊(記者 陳俊蘭)最近兩日，監(jiān)管接連向券商開罰單。

　　1月17日，華龍證券、中天證券、廣發(fā)證券、華安證券以及華英證券等5家機(jī)構(gòu)因業(yè)務(wù)違規(guī)被監(jiān)管部門處罰。1月16日，山東證監(jiān)局也對(duì)興業(yè)證券德州分公司的一名前從業(yè)人員開具了罰單。

　　一直以來，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)都是監(jiān)管處罰高發(fā)地，就近兩日，三家券商因經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)違規(guī)收到的4張罰單來看，涉及向客戶贈(zèng)送實(shí)物禮品、無基金從業(yè)資格的人員銷售基金、投資者適當(dāng)性不匹配、賬戶管理不到位、回訪工作不到位等多項(xiàng)違規(guī)情形。

　　華龍證券一營業(yè)部六項(xiàng)違規(guī)被罰

　　重慶證監(jiān)局的2張罰單顯示，華龍證券重慶永川人民大道證券營業(yè)部存在向客戶贈(zèng)送實(shí)物禮品、無基金從業(yè)資格的人員銷售基金、私設(shè)賬外賬、委托銀行工作人員進(jìn)行客戶招攬、合規(guī)和賬戶業(yè)務(wù)辦理崗員工參與客戶營銷的問題。

　　上述行為違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第175號(hào))第三十條第二款、《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第204號(hào))第八條和第四十條、《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)令第145號(hào)發(fā)布，經(jīng)證監(jiān)會(huì)令第202號(hào)修正)第八條和第九條第一款的規(guī)定。

　　重慶證監(jiān)局判定牛陽作為營業(yè)部負(fù)責(zé)人，對(duì)以上違規(guī)問題負(fù)有直接責(zé)任，決定對(duì)華龍證券重慶永川人民大道證券營業(yè)部及負(fù)責(zé)人牛陽采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠信檔案。

　　除處罰外，重慶證監(jiān)局還要求營業(yè)部應(yīng)立即采取有效措施對(duì)違規(guī)問題進(jìn)行整改，建立健全相關(guān)內(nèi)控制度，規(guī)范費(fèi)用管理和員工執(zhí)業(yè)行為，提高合規(guī)管理水平。并向重慶證監(jiān)局提交書面整改報(bào)告。

　　中天證券一營業(yè)部因四項(xiàng)違規(guī)被罰

　　遼寧證監(jiān)局披露的罰單顯示，中天證券朝陽友誼大街證券營業(yè)部存在以下問題：一是存在未告知投資者適當(dāng)性不匹配的情況。二是客戶經(jīng)理從事回訪工作。三是證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和服務(wù)提供環(huán)節(jié)留痕記錄不完整。四是未及時(shí)報(bào)送反洗錢負(fù)責(zé)人員相關(guān)信息。

　　上述行為違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第202號(hào))第二十一條、《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第204號(hào))第四十條、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》(證監(jiān)會(huì)令第202號(hào))第十條，《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕66號(hào))第二十七條第一款的規(guī)定。

　　依據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條、《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》第四十三條、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》第十七條、《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第三十二條的規(guī)定，遼寧證監(jiān)局決定對(duì)該營業(yè)部采取出具警示函的監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠信檔案。同樣要求營業(yè)部應(yīng)采取切實(shí)有效措施進(jìn)行整改，并在收到?jīng)Q定書之日起30日內(nèi)向遼寧證監(jiān)局提交書面報(bào)告。

　　興業(yè)證券一前員工因賬戶實(shí)名制管理不力及干擾客戶回訪被罰

　　1月16日，山東證監(jiān)局披露的罰單顯示，張賀在興業(yè)證券德州分公司從業(yè)期間，存在違反賬戶實(shí)名制管理要求行為，且在客戶回訪時(shí)提前告知客戶提供不實(shí)信息應(yīng)對(duì)回訪。山東證監(jiān)局決定對(duì)張賀采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。記者注意到，目前中證協(xié)官網(wǎng)已無張賀在興業(yè)證券的相關(guān)從業(yè)信息。

　　從張賀的違規(guī)情形來看，涉及違反《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第十條規(guī)定。

　　根據(jù)規(guī)定要求，證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)各部門、各分支機(jī)構(gòu)和各層級(jí)子公司負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)落實(shí)本單位的合規(guī)管理目標(biāo)，對(duì)本單位合規(guī)運(yùn)營承擔(dān)責(zé)任。證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)全體工作人員應(yīng)當(dāng)遵守與其執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律法規(guī)和準(zhǔn)則，主動(dòng)識(shí)別、控制其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任。下屬各單位及工作人員發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或者合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)及時(shí)向合規(guī)負(fù)責(zé)人報(bào)告。

　　開年來已有多家券商及分支機(jī)構(gòu)收到罰單

　　2025年開年已有多張罰單陸續(xù)發(fā)出，據(jù)財(cái)聯(lián)社記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至1月17日，監(jiān)管已發(fā)出40張罰單，涉及21家券商。包括華龍證券、中天證券、廣發(fā)證券、華英證券、華安證券、興業(yè)證券、平安證券、第一創(chuàng)業(yè)證券、中信建投證券、 招商證券、中郵證券、國盛證券、國都證券、東吳證券、華泰聯(lián)合證券、宏信證券、浙商證券、湘財(cái)證券、華源證券、萬和證券以及華安證券。

　　根據(jù)監(jiān)管部門下發(fā)的罰單內(nèi)容來看，券商營業(yè)部的主要問題集中在從業(yè)人員違規(guī)炒股、制度建設(shè)不規(guī)范、內(nèi)部控制制度存在重大缺陷、投資者適當(dāng)性管理不規(guī)范、出具的文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述等多個(gè)方面。

　　但以監(jiān)管部門對(duì)證券行業(yè)的違規(guī)行為的處罰情況，可以看出監(jiān)管始終保持高壓態(tài)勢(shì)，嚴(yán)厲打擊各類違法違規(guī)活動(dòng)，以維護(hù)資本市場(chǎng)的穩(wěn)定和投資者的合法權(quán)益。